Мошенничество в банковской сфере
11.06.2018
Статьи
0
Просмотров: 149
Банковские депозиты – самый распространённый и самый известный способ сохранить наши сбережения. Каждый второй в нашей стране держит или держал ранее банковский вклад. В связи с этим такую популярность набирает банковское мошенничество. И зачастую понять, что стали жертвой различный махинаций со стороны банка, мы сможем только тогда, когда ЦБ отзовет у этого банка лицензию или инициирует его проверку.
Давайте рассмотрим самые известные способы мошенничества:
Незаконное использование денежных средств клиента в инвестициях без его согласия. Клиент, безусловно, об этом не знает и, скорее всего, никогда не узнает, а вот результат таких инвестиций далеко не всегда будет положительным. В своем большинстве используются деньги VIP-клиентов, так как их вклад представляет собой более существенную сумму. При это банк не может гарантировать прибыль от своих инвестиций.
В связи с тем, что ЦБ продолжает отзывать лицензии у банков (только за 2017 год лицензия была отозвана более, чем у 50 банков, а за 2018 больше 20) набирает обороты ситуация, когда ЦБ проводит проверку или санацию в банке и запрещает привлекать денежные средства физических лиц, а банк продолжает оформлять новые депозиты, но не отражает это в своей отчетности. В такой ситуации вкладчик рискует, что при отзыве у такого банка лицензии - АСВ (агентство страхования вкладов) просто не сможет вернуть вам ваши средства, т.к. вас не будет в списке на компенсацию.
Еще одна популярная банковская махинация – это внесение суммы на депозит меньшей, чем предоставил клиент. Т.е. вы приходите с определенной суммой и планируете открыть вклад, а сотрудник, который занимается оформлением вашего вклада, в официальных документах заведомо указывает сумму меньше. Таким образом принесли вы денежные средства в одном размере, а по документам у вас числится совсем другая сумма. Поэтому внимательно читайте договор!
Не говоря уже о том, что часто банки подключают различного рода услуги без вашего согласия, оформляют страховки, списывают комиссии и штрафы, о которых вы не были предупреждены заранее. И не стоит забывать про мошенничество с банковскими картами.
Дабы избежать таких неприятных инцидентов, внимательно читайте договор и все приложения к нему. Обязательно проследите, чтобы на всех необходимых для этого местах стояли печати и подписи сотрудника банка. Обязательно проследите, чтобы ваш банк состоял в системе страхования вкладов. Иначе, если у банка отзовут лицензию, со своими деньгами можно будет распрощаться.
Давайте рассмотрим самые известные способы мошенничества:
Незаконное использование денежных средств клиента в инвестициях без его согласия. Клиент, безусловно, об этом не знает и, скорее всего, никогда не узнает, а вот результат таких инвестиций далеко не всегда будет положительным. В своем большинстве используются деньги VIP-клиентов, так как их вклад представляет собой более существенную сумму. При это банк не может гарантировать прибыль от своих инвестиций.
В связи с тем, что ЦБ продолжает отзывать лицензии у банков (только за 2017 год лицензия была отозвана более, чем у 50 банков, а за 2018 больше 20) набирает обороты ситуация, когда ЦБ проводит проверку или санацию в банке и запрещает привлекать денежные средства физических лиц, а банк продолжает оформлять новые депозиты, но не отражает это в своей отчетности. В такой ситуации вкладчик рискует, что при отзыве у такого банка лицензии - АСВ (агентство страхования вкладов) просто не сможет вернуть вам ваши средства, т.к. вас не будет в списке на компенсацию.
Еще одна популярная банковская махинация – это внесение суммы на депозит меньшей, чем предоставил клиент. Т.е. вы приходите с определенной суммой и планируете открыть вклад, а сотрудник, который занимается оформлением вашего вклада, в официальных документах заведомо указывает сумму меньше. Таким образом принесли вы денежные средства в одном размере, а по документам у вас числится совсем другая сумма. Поэтому внимательно читайте договор!
Не говоря уже о том, что часто банки подключают различного рода услуги без вашего согласия, оформляют страховки, списывают комиссии и штрафы, о которых вы не были предупреждены заранее. И не стоит забывать про мошенничество с банковскими картами.
Дабы избежать таких неприятных инцидентов, внимательно читайте договор и все приложения к нему. Обязательно проследите, чтобы на всех необходимых для этого местах стояли печати и подписи сотрудника банка. Обязательно проследите, чтобы ваш банк состоял в системе страхования вкладов. Иначе, если у банка отзовут лицензию, со своими деньгами можно будет распрощаться.
